(Discours)
Mesdames et Messieurs, bonjour.
Cher président Vega-Serrano, merci de votre aimable invitation et de votre accueil chaleureux. C’est merveilleux d’être à Valence, une ville qui combine des racines anciennes à l’architecture moderne, le commerce du 21ème siècle et certains des meilleurs aliments du monde. C’est une communauté qui valorise l’innovation et la créativité.
Nous sommes tous deux engagés à soutenir les pays dans la construction des moyens de défense contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme au moyen des normes AML / CFT . Nous savons tous les deux que ces problèmes globaux ne peuvent être résolus que par les pays qui travaillent seuls.
Je suis donc très fière de la relation étroite que le FMI et le FATF ont forgé sur près de deux décennies. Ce partenariat est plus important que jamais. Il ne fait aucun doute que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme peuvent menacer la stabilité économique d’un pays, de sorte que le FMI est de plus en plus actif dans le soutien et la promotion des efforts AML / CFT de nos pays membres, selon la norme GAFI.
Ce qui a débuté en tant que petite entreprise il y a quelque 20 ans, fait partie de notre travail de base, de l’analyse et des conseils stratégiques, de l’évaluation de la santé et de l’intégrité des secteurs financiers, de l’assistance financière au besoin, afin d’aider les pays à créer des institutions et à accroître l’efficacité opérationnelle .
Ensemble, nous avons parcouru un long chemin, et ensemble, nous pouvons tirer parti des progrès réalisés jusqu’ici. Permettez-moi de souligner trois priorités:
Combattre la corruption et l’évasion fiscale;
Lutte contre le financement du terrorisme; et
Maintien des relations bancaires correspondantes.
Combattre la corruption et l’évasion fiscale
Tout d’abord, nous devons intensifier notre lutte contre la corruption et l’évasion fiscale. Nous allons bientôt publier une nouvelle analyse qui montre comment la corruption systémique peut sérieusement compromettre la capacité d’un pays à assurer une croissance durable et inclusive.
L’évasion fiscale à grande échelle est un facteur clé, car cela signifie généralement une baisse des recettes publiques, une dette publique plus élevée et moins d’investissements dans la santé, l’éducation et d’autres services publics. Cela signifie une plus grande inégalité économique car les plus vulnérables sont les plus touchés par une forte baisse des dépenses sociales. Cela, à son tour, peut déclencher un mécontentement populaire et une instabilité économique.
La bonne nouvelle est que nous pouvons utiliser le cadre AML / CFT pour aider à briser ce cycle économique vicieux.
Un bon exemple est la Grèce, où le renforcement du cadre AML a facilité la saisie de centaines de millions d’euros dans le produit des crimes fiscaux.
Nous avons aidé la banque centrale à renforcer sa surveillance du secteur financier, ce qui a entraîné une forte augmentation des rapports à l’unité de renseignement financier. Cette unité elle-même a gelé plus de 200 millions d’euros d’actifs entre 2012 et 2014. L’unité de renseignement financier a également renvoyé plus de 400 affaires au parquet et plus de 2 500 affaires aux autorités fiscales.
Un autre domaine où la norme GAFI est extrêmement utile est de promouvoir la transparence. Les documents de Panama, par exemple, ont rappelé vivement la nécessité d’en faire davantage dans ce domaine, quelque chose que vous aviez depuis longtemps reconnu.
Combattre le financement du terrorisme.
Une autre priorité politique est de lutter contre le financement du terrorisme . Au fur et à mesure que le terrorisme devient de plus en plus répandu dans nos sociétés, il incombe à notre collectivité de bloquer les flux financiers – grands et petits – qui permettent aux terroristes d’infliger des souffrances indescriptibles aux individus, aux familles et aux communautés.
Au cours des 16 dernières années, nous avons participé à cet effort commun grâce à nos travaux d’assistance technique et de renforcement des capacités.
En 2014, par exemple, nous avons appelé le Soudan à renforcer son cadre de CFT – et nous avons travaillé avec le gouvernement pour développer des sanctions financières ciblées qui sont conformes à la norme du GAFI. Nous travaillons sur une orientation pratique pour tous nos membres sur la façon de mettre en œuvre ces sanctions, qui devraient être disponibles d’ici 2019.
La lutte contre le financement du terrorisme nécessite de plus en plus d’exploiter le pouvoir de la technologie financière, ou fintech.
Bien sûr, fintech est une épée à double tranchant. Il peut être utilisé pour promouvoir et financer le terrorisme, y compris par l’anonymat des monnaies virtuelles. Mais il peut aussi être un outil puissant pour renforcer nos moyens de défense contre le financement du terrorisme.
Nous pouvons utiliser fintech pour identifier les flux financiers terroristes, y compris dans le cas de transactions très faibles. L’apprentissage de la machine et d’autres outils d’intelligence artificielle peuvent aider à identifier les modèles d’activité qui seraient autrement très difficiles à détecter.
Fintech peut également aider à protéger les systèmes financiers contre le cyber-terrorisme. Un bon exemple est la technologie du «grand livre distribué» qui sous-tend les monnaies virtuelles et d’autres applications. Cette technologie est moins vulnérable à un seul point d’échec et pourrait s’avérer résistante aux cyberattaques car le grand livre ou l’enregistrement des transactions existe dans plusieurs copies.
J’aimerais féliciter le président Vega-Serrano – et le GAFI de manière plus générale – pour aborder à la fois les opportunités et les nouvelles questions soulevées par la technologie, y compris par le biais de vos tables rondes récentes avec le secteur privé.
Il est important que les cadres réglementaires restent adéquats à la tâche. Nous venons de publier un document qui fournit un cadre pour évaluer l’impact de l’innovation technologique dans le secteur financier.
Maintenir les relations bancaires correspondantes
La troisième et dernière priorité politique est de soutenir les pays qui risquent de perdre des services bancaires essentiels qui les tiennent connectés au système financier mondial.
Ces relations bancaires correspondantes sont particulièrement importantes pour les petits pays disposant de petits systèmes financiers – en Afrique, dans les Caraïbes, en Asie centrale et dans le Pacifique, pour n’en nommer que quelques-uns. Des enquêtes récentes dans nos pays membres soulignent le degré élevé de préoccupation concernant la situation dans ces économies. ]
Pour être clair, cette question a de nombreuses dimensions, impliquant les régulateurs, l’industrie financière et les pays touchés eux-mêmes.
La bonne nouvelle est que le GAFI a travaillé fort pour s’assurer que l’application d’un solide cadre AML / CFT ne conduit pas à un retrait aveugle des relations bancaires correspondantes. Je félicite votre décision de clarifier les attentes réglementaires en vertu de la norme GAFI, y compris les exigences de diligence raisonnable du client.
Une plus grande certitude réglementaire signifie que les banques mondiales sont plus susceptibles de maintenir leur activité bancaire correspondante. Ceci, à son tour, aidera à soutenir la stabilité économique et financière dans les pays touchés.
Mais la menace pour la croissance et l’emploi signifie que tout le monde doit faire davantage. ]
L’une de nos contributions a été de rassembler les banques locales, les banques mondiales et d’autres parties prenantes clés pour discuter des solutions possibles.
Par exemple, un atelier récent dans les Caraïbes a mis l’accent sur l’amélioration de la capacité des petites banques à gérer les risques avec l’aide des banques régionales de développement et à améliorer la communication entre les banques locales et correspondantes.
Nous continuerons également à aider nos petits pays membres à renforcer leurs capacités. Par exemple, nous avons travaillé avec le Costa Rica, le Pérou et l’Uruguay pour créer des stratégies nationales AML / CFT. Et nous avons récemment aidé l’Ukraine, la Mongolie et le Qatar à renforcer la gouvernance et la capacité de leurs unités de renseignement financier.
Au total, nous avons fourni une assistance technique sur la LBC / CFT à 120 pays. Et je suis fier que notre aide ait contribué à ce que des pays comme le Myanmar, le Népal et le Soudan quittent le suivi du GAFI et se reconnecteront au système financier mondial.
Conclusion
Permettez-moi de conclure en disant que j’aimerais que nous continuions notre coopération étroite sur les progrès réalisés jusqu’ici, par exemple sur la méthodologie standard et d’évaluation.
Comme vous le savez, nous sommes très favorables à l’approche axée sur le risque et à l’accent mis sur l’efficacité, selon la norme révisée du GAFI. Nous attendons avec impatience les évaluations de suivi ciblées qui porteront sur les principaux risques des pays.
Comme une dernière pensée, Winston Churchil a souvent encouragé son personnel à être à « niveau des événements » par quoi il entendait qu’ils devraient dire la vérité sans fard pas dragéification des faits.
La corruption, l’évasion fiscale, le financement du terrorisme et l’exclusion financière: ce sont de grands défis pour nos pays membres aujourd’hui, et ils doivent être abordés de front.
En se réunissant comme un seul, et en «nivelant avec les événements», nous aurons l’opportunité de promouvoir l’intégrité financière et la croissance inclusive dans l’intérêt de tous.
Je vous remercie.
Par Christine Lagarde, directrice générale du FMI
en réunion plénière du GAFI, Valence
