COVID-19: Une tempête parfaite pour les corrompus? Les nouveaux et anciens risques de blanchiment d’argent pendant la pandémie de coronavirus

Partout dans le monde, les gouvernements intensifient leurs efforts pour lutter contre la propagation mondiale du coronavirus en adoptant diverses mesures pour soutenir les systèmes de santé publique, sauvegarder l’économie et assurer la sécurité des citoyens.

Dans le même temps, les criminels ont rapidement saisi les occasions d’exploiter la crise.

L’Autorité bancaire européenne a indiqué que, si la plupart des économies sont confrontées à un ralentissement et que les flux financiers devraient diminuer, «l’expérience des crises passées suggère que, dans de nombreux cas, le financement illicite continuera de circuler».

Dans l’ Union européenne , les autorités de surveillance de plusieurs pays ont déjà alerté les institutions financières sur l’augmentation des risques de blanchiment liés à la pandémie. Ils ont mis en garde contre le «nouveau» mode opératoire des criminels opportunistes qui pourraient profiter de la crise pour réaliser des gains à court terme. L’ analyse initiale d’Europol sur les développements actuels montre une augmentation de la cybercriminalité, de la fraude et du commerce de produits contrefaits.

Aux États-Unis , le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) surveille les nouvelles tendances en matière de criminalité financière pendant la crise COVID-19. Les escroqueries aux investissements, les escroqueries de produits et les délits d’initiés ont été identifiés comme des tendances émergentes clés.

Pas de repos pour les méchants

Mais ce ne sont pas seulement les fraudeurs et les groupes du crime organisé qui pourraient profiter de la pandémie. Les fonctionnaires et les entreprises corrompus ont la combinaison parfaite en place:

  • Davantage de possibilités de recherche de rente, car davantage de ressources nationales et étrangères sont disponibles pour lutter contre la pandémie;
  • Plus de discrétion dans la prise de décision et l’allocation des ressources;
  • Moins de mécanismes de transparence et de responsabilité;
  • Supervision et application limitées.

Compte tenu des lacunes et des faiblesses des systèmes de lutte contre le blanchiment de capitaux de divers pays, il est probable que des individus corrompus continueront de s’appuyer sur les mécanismes et réseaux existants pour verser des pots-de-vin, ainsi que pour cacher et blanchir les produits de la corruption – en particulier lorsqu’ils supposent les ressources et l’attention sont concentrées ailleurs.

Ajuster les pratiques anti-blanchiment en temps de crise

En raison de la pandémie et du blocage, les institutions financières sont confrontées à des défis opérationnels majeurs qui pourraient affecter leur capacité à effectuer des contrôles et à signaler les transactions suspectes. Les autorités de réglementation de l’ Australie au Canada ont souligné qu’elles s’attendaient à ce que les banques continuent de respecter leurs obligations de lutte contre le blanchiment d’argent, en particulier la surveillance et la déclaration des transactions suspectes liées à COVID-19. Parallèlement, la supervision, les délais de notification et les exigences de diligence raisonnable ont été assouplis.

Aux Bahamas , par exemple, les obligations des institutions financières en vertu de la loi de 2018 sur le registre de la propriété effective ont été temporairement suspendues en raison des restrictions liées au commerce déclenchées par COVID-19.

Dans le même temps, les autorités nationales de surveillance sont encouragées à adapter les pratiques de surveillance de manière pragmatique et sensible aux risques. Certaines suggestions comprennent, par exemple, le report des examens sur place lorsque cela n’est pas jugé essentiel, en utilisant davantage les réunions et les inspections virtuelles et en retardant les obligations de déclaration. La réponse du Groupe d’action financière (GAFI) à COVID-19 souligne l’importance de la surveillance fondée sur les risques en ce moment pour garantir que les autorités utilisent judicieusement leurs ressources.

Le GAFI a également encouragé les institutions financières et autres à utiliser la technologie, notamment la Fintech (prestation de services financiers), Regtech (respect des exigences réglementaires) et Suptech (supervision des institutions financières) dans toute la mesure du possible.

Bien que cela soit compréhensible compte tenu des circonstances actuelles, les risques dans ces secteurs sont encore largement inconnus des institutions financières et des autorités de surveillance. De plus, des stratégies d’atténuation peuvent ne pas être en place dans la plupart des pays. Par conséquent, un changement soudain d’approche pourrait entraîner des risques supplémentaires et finir par faciliter le blanchiment d’argent.

Si ces ajustements ne sont pas effectués avec une appréciation astucieuse des risques plus larges apportés par la pandémie, il sera beaucoup plus difficile de suivre l’argent et de tenir les corrompus responsables une fois la crise terminée.

Moins d’informations, moins de capacité à détecter les délits

Outre la réduction de l’accès aux informations des institutions financières et des examens de surveillance, les modifications des obligations de déclaration des entreprises pourraient avoir un impact sur la capacité des autorités compétentes, ainsi que des militants et des médias, à détecter et à découvrir des activités criminelles pendant cette période.

Au Royaume-Uni , par exemple, le délai pour soumettre les comptes annuels des sociétés au registre des sociétés a été prolongé.

Garder les ressources là où elles appartiennent

Un récent article publié par la Banque mondiale suggère que les décaissements d’aide antérieurs ont déclenché des flux d’argent importants vers des comptes bancaires offshore.

Pour éviter que cela ne se produise avec des fonds qui devraient être affectés à la lutte contre la pandémie, Transparency International a appelé des organismes multilatéraux, tels que le FMI et la Banque mondiale, le G20 et d’autres pays, à négocier des plans de sauvetage d’urgence pour s’assurer que les fonds sont décaissés et géré de manière transparente. Cela est essentiel pour garantir que la responsabilisation puisse avoir lieu lorsque les turbulences passeront.

Les pays devraient veiller à ce que les mesures qu’ils prennent actuellement en matière de criminalité financière et de blanchiment d’argent soutiennent ces efforts et n’ignorent pas les risques liés à la corruption.

Il est essentiel que les institutions financières et les autorités de surveillance arrêtent les criminels opportunistes et protègent les citoyens contre la cybercriminalité et la fraude. Cependant, cela ne devrait pas se faire au détriment de la diligence raisonnable et des mesures d’application régulières qui aideraient à détecter et à arrêter les flux d’argent corrompus.

Les institutions financières et autres facilitateurs professionnels devraient garder les yeux grands ouverts sur des approches plus «traditionnelles» du blanchiment d’argent, impliquant notamment les sociétés écrans et les clients et juridictions à haut risque.

Plus que jamais, les places financières mondiales devraient renforcer leurs systèmes pour garantir que le secret de la propriété des entreprises, des banques et d’autres secteurs ne permette pas l’utilisation abusive des ressources indispensables.

En outre, un plus grand soutien, de la part des économies avancées ainsi que des organismes intergouvernementaux, devrait être accordé aux cellules de renseignement financier (CRF) et aux autres autorités compétentes compétentes dans les pays ayant moins de capacités. Cela contribuera à garantir que les pays pauvres sont en mesure d’identifier les tendances et les signaux d’alarme et à empêcher l’argent sale d’entrer ou de sortir de leur pays. Une communication et un partage d’informations accrus entre les CRF et les autres autorités compétentes – tant formelles qu’informelles – seront essentiels pour garantir que les ressources limitées disponibles pendant cette période sont utilisées de manière efficace et efficiente.

Des temps exceptionnels nécessitent des mesures exceptionnelles, mais celles-ci ne doivent jamais être utilisées comme excuse pour assouplir les obligations et réduire les coûts dans des domaines clés.

L’incapacité à arrêter le flux d’argent sale maintenant aura des conséquences à court et à long terme. Cela affectera la capacité des pays à sauver des vies et l’économie. En fin de compte, les flux financiers illicites pendant cette crise, et à tout moment, entraîneront une nouvelle baisse de la capacité institutionnelle, de la confiance dans le gouvernement et l’état de droit.

Maíra Martini Transparency International

webmaster

Author

webmaster

Up Next

Related Posts