Dans un contexte mondial marqué par une interconnexion accrue des économies et des menaces transnationales, la lutte contre la corruption, le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale et le financement du terrorisme est devenue une priorité incontournable. Le dernier rapport de la Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF) pour l’année 2023, révèle des statistiques alarmantes et plaide en faveur d’une culture de conformité plus robuste au sein des activités économiques et financières. Le 246% d’augmentation des réquisitions d’informations auprès d’entités nationales, représentant 1186 requêtes en 2023, illustre cette nécessité cruciale de renforcer les mécanismes de conformité au cœur de la finance et au-delà.

*La montée en puissance du besoin de conformité*

Le rapport 2023 de la CENTIF souligne une augmentation significative des demandes d’information, témoignant d’une vigilance accrue des autorités face aux activités suspectes. Cette hausse de 246% indique non seulement une intensification des efforts de contrôle, mais aussi une préoccupation grandissante relative aux risques associés à la gestion des flux financiers. Dans un monde où l’évasion fiscale et le blanchiment d’argent sont de plus en plus sophistiqués, le système bancaire se retrouve au premier plan de la bataille contre ces pratiques nuisibles. La conformité devient dès lors une obligation, non seulement réglementaire, mais également éthique, engendrant un climat de confiance indispensable au bon fonctionnement des marchés.

*Implications de la non-conformité : un danger croissant*

La non-conformité présente des ramifications graves. Elle expose les institutions financières à des sanctions sévères, à des dommages réputationnels et à des pertes financières considérables. À l’échelle macroéconomique, elle peut également alimenter des processus de déstabilisation sociale et politique, exacerbant ainsi la corruption et les inégalités. En effet, la corruption et l’argent sale, lorsqu’ils ne sont pas contrôlés, peuvent compromettre la croissance économique, nuire aux investissements étrangers et altérer démocratiquement les processus.

*Une approche intégrée et proactive*

Il est essentiel que les institutions financières, ainsi que les entreprises de tous secteurs, adoptent une approche proactive en matière de conformité. Cela passe par la mise en place de mécanismes robustes de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT). L’établissement de politiques et de procédures claires, de formations continues pour les employés et d’audits réguliers peut fortement améliorer la compréhension et l’intégration de la culture de conformité. La sensibilisation à ces enjeux doit se faire à tous les niveaux de l’organisation, d’où l’importance d’en faire une valeur fondamentale enseigner à tous les employés.

*Le rôle crucial des technologies et des partenariats*

Dans un monde où les technologies évoluent rapidement, l’utilisation d’outils technologiques pour détecter et prévenir les activités suspectes est incontournable. Les systèmes de surveillance automatisés et l’analyse des données peuvent permettre une réponse rapide et efficace face aux menaces émergentes. De plus, le renforcement de la coopération entre les institutions financières, les agences gouvernementales et les organisations internationales est essentiel pour créer un écosystème de sécurité en matière de finance. Cela inclut le partage d’informations et d’expertises pour mieux cerner les enjeux globaux.

**En conclusion,

À la lumière des données révélées par le rapport de la CENTIF 2023, il est évident que renforcer la conformité bancaire et promouvoir une culture de conformité dans tous les secteurs d’activité est non seulement une nécessité mais aussi un impératif moral. Dans la lutte contre la corruption, le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale, et le financement du terrorisme, chaque acteur économique doit prendre conscience de sa responsabilité et du rôle qu’il doit jouer. Seule une approche collective et proactive nous permettra de construire un environnement économique plus sûr, transparent et juste, propice au développement durable.

Dr. Seydina Oumar Seye.

*Références*

CENTIF, Rapport d’activité 2023.