Partout dans le monde, l’achat d’une propriété est la méthode préférée des corrompus pour blanchir leurs gains mal acquis.

Lorsque des responsables corrompus acceptent des pots-de-vin importants, détournent des fonds ou volent de l’argent dans les pays qu’ils sont censés servir, cet argent doit généralement être nettoyé avant d’être utilisé. En plus d’offrir les attributs du luxe et les symboles du statut, les biens achetés avec de l’argent sale peuvent être vendus, masquant ainsi les origines corrompues des fonds. Dans certains endroits en particulier, il est facile de cacher le véritable propriétaire d’une propriété: des sociétés anonymes peuvent être utilisées pour acheter une propriété, ce qui signifie que même les forces de l’ordre ne savent pas à qui appartient la maison voisine.

Les pays riches sont souvent les destinataires des investissements illicites. Selon nos recherches, au moins 4,4 milliards de livres sterling de biens immobiliers au Royaume-Uni ont été achetés avec une richesse suspecte. En Allemagne, rien qu’en 2017, environ 30 milliards de dollars américains aux origines floues sont entrés sur le marché immobilier. Au Canada, au moins 20 milliards de dollars canadiens (environ 15 milliards de dollars américains) semblent être entrés sur le marché de l’habitation dans la région du Grand Toronto au cours des 10 dernières années, sans surveillance de la part des autorités de lutte contre le blanchiment d’argent.

Les journalistes d’investigation et les enquêtes des forces de l’ordre ont montré comment des responsables corrompus tirent parti d’une réglementation peu rigoureuse du marché immobilier.

Zoom sur l’Afrique de l’Ouest met en évidence des exemples choquants. En 2017, Teodorin Obiang, le vice-président de la Guinée équatoriale, qui est l’ un des africains plus haut taux de pauvreté , avait sa 107 millions € (118 millions $ US) demeure à Paris confisqué après avoir été reconnu coupable par un tribunal en France de d’ argent blanchiment et détournement de fonds. Le président Obiang, le père de Teodorin, héberge actuellement Yahya Jammeh, l’ex-président gambien en exil, qui, avec ses collaborateurs, a volé près d’un milliard de dollars américains sur des ressources de l’État pendant son mandat. Jammeh et Obiang ont possédé des demeures de luxe dans le Maryland, aux États-Unis.

James Ibori, ancien gouverneur de l’État du Delta au Nigéria entre 1999 et 2007, a été condamné à 13 ans de prison après avoir admis une fraude de près de 50 millions de livres sterling (66 millions de dollars américains). Le juge dans l’affaire a déclaré que ce chiffre était ridiculement bas et que le montant réel pourrait dépasser 200 millions de livres sterling supplémentaires (245 millions de dollars américains). Ibori a eu recours à des sociétés écrans dans plusieurs juridictions secrètes pour transférer les fonds, qui se sont retrouvés dans l’immobilier et les produits de luxe dans le monde entier.

Les demeures fastueuses des présidents et des hauts fonctionnaires étrangers pourraient faire la une des journaux, mais ce n’est pas tout. En Zambie, en Afrique australe, la possession de 48 appartements dans la capitale, Lusaka, est un mystère. On soupçonne qu’ils sont utilisés pour cacher de l’argent volé par la corruption.

Cependant, il existe des mesures concrètes qui rendent beaucoup plus difficile pour les corrompus de cacher leur argent sale dans des biens.

Déclarations D’Actifs

Plus de transparence sur ce que possèdent les agents publics rend plus difficile leur accumulation secrète de richesses par le biais de pratiques corrompues. À tout le moins, cela permet aux militants et aux médias de demander: «Comment avez-vous eu les moyens d’offrir cette maison avec votre salaire public?»

Les déclarations publiques des avoirs avant et après que les fonctionnaires soient en poste devraient être une pratique universelle. Au Sri Lanka, nous avons collaboré avec les membres du Parlement afin de prendre des mesures historiques pour que ces divulgations deviennent la norme.

Régulation Des Gardiens

Les transactions immobilières se font rarement entre l’acheteur et le vendeur. Les agents, les banques et les courtiers jouent tous leur rôle et ont la possibilité d’empêcher l’argent corrompu d’entrer sur le marché. Dans le cas d’Ibori, son avocat, basé à Londres, l’a aidé à mettre en place les structures complexes de la société qui lui permettaient de siphonner de l’argent des caisses de l’État.

Le blanchiment d’argent via l’immobilier est beaucoup plus difficile lorsque ces professions agissent avec intégrité et sont tenues de contrôler le propriétaire réel et l’origine des fonds. Ils devraient avoir accès à toutes les informations dont ils ont besoin et subir les conséquences de ne pas signaler les transactions suspectes.

Registres de Terre

Enfin, un registre central en ligne qui indique simplement qui est propriétaire de quelle propriété contribuerait grandement à renforcer la responsabilité vis- à-vis des origines de l’argent sur le marché, en particulier lorsqu’il inclut les noms des véritables bénéficiaires de la propriété. Cela faciliterait beaucoup les enquêtes des journalistes et de la société civile et aiderait également les forces de l’ordre à se joindre à eux dans leurs poursuites.